上海市社会保险管理局关于贯彻《关于本市企业1996年以后离退休（职）人员计发养老金的实施办法》若干问题的处理意见

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重庆市人民政府


重庆市渔业船舶安全管理暂行办法(渝文审[2007]27)

此规范性文件经市政府法制办审查，符合《重庆市行政机关规范性文件审查登记办法》的规定，决定予以登记。

渝文审〔2007〕27号

重庆市渔业船舶安全管理暂行办法



　　第一条　为了加强渔业船舶安全管理，维护水上交通秩序，保障人民群众生命财产安全，根据《中华人民共和国渔业船舶检验条例》、《重庆市水上交通安全管理条例》和《重庆市乡镇船舶安全管理办法》等有关规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条　本市行政区域内渔业船舶安全管理活动适用本办法。

第三条　市、区县渔业行政主管部门主管本行政区域内的渔业船舶安全管理工作。渔业行政主管部门所属渔港监督机构负责渔业船舶安全管理的具体工作。

第四条　渔业船舶安全管理实行目标管理，并纳入综合考核内容，并实行行政首长负责制和安全生产责任制。

第五条 渔业船舶所有人、经营人和船员依法享有下列权利：

（一）使用权、经营权、航行权；

（二）航行、停泊、作业的安全保障权；

（三）未经法定机关依法批准或者授权，其船舶及有关证照不受非法检查、扣押、扣留。

第六条 渔业船舶所有人、经营人应当履行下列义务：

（一）遵守国家水上交通安全管理规定；

（二）保持船舶处于符合规定的技术性能和适航状态；

（三）不得将船舶交付非渔业船舶船员使用；

　　（四）对船员进行技术培训和安全教育；

（五）根据船舶技术性能、船员条件、核定航区以及水文气象条件，合理使用船舶；

（六）不得违章指挥和违章操作；

（七）承担船舶发生水上事故的法律责任；

（八）缴纳国家规定的规费。

第七条 职务船员应当持有相应的渔业船舶船员证书，方可上船从事职务船员工作。无船员证书者不得上船从事渔业活动。

　　第八条 船员应当遵守水上交通安全管理法律、法规，禁止以下行为：

（一）渔业船舶载客；

（二）渔业船舶载货；

（三）能见度达不到安全航行要求的条件下航行作业；

（四）不具备夜航、夜间作业条件夜航、夜间作业；

（五）酒后作业。

第九条 渔业船舶下水航行作业应当具备以下条件：

（一）经渔业船舶检验机构检验合格，具有渔业船舶检验证书；

（二）经渔港监督机构登记，具有渔业船舶登记证书；

（三）按规定配备船员；

（四）船体、主机、舵系完好，消防、救生设施与安全防护工具齐全，按规定配备灯光、信号标志；

（五）在规定部位标定船名牌。

第十条　渔业船舶所有人、经营人应当在船体显著位置标写船名和“渔业船舶严禁载客”字样。船长5米以下的可以不标写船名和“渔业船舶严禁载客”字样。

第十一条 从事流网捕捞生产或者夜间从事渔业活动的，应当按照规定设置灯光、信号标志和其他标志。

第十二条 渔业船舶航行或者夜间、高洪水位、大风、大浪、浓雾条件下作业时，船员应当着救生衣。

第十三条 在渔业船舶上用火，应当采取有效措施，防止火灾事故发生。

第十四条 渔业船舶遇险或者发生事故，应当采取一切有效措施进行自救，并迅速将遇险或者发生事故的时间、地点、受损情况、救助要求、事故原因等，向就近的渔港监督机构或者海事管理机构报告。

　　第十五条 险情或者事故现场附近的渔业船舶、排筏、设施和人员收到求救信号或者发现遇险船舶后，在不危及自身安全的情况下，应当全力救助遇险或者事故渔业船舶和人员，并将救助情况及时报告就近的渔港监督机构或者海事管理机构。

第十六条 发生碰撞事故的渔业船舶，在不危及自身安全的情况下，应当全力救助，不得擅自离开事故现场。

第十七条 渔港监督机构接到求救信号后，应当立即启动应急救援预案，迅速组织抢险救助。险情或者事故现场附近的船舶、排筏、设施和人员，应当服从指挥。

第十八条 渔港监督机构应当及时查明渔业船舶水上事故原因，分清责任，提出处理意见。

渔业船舶与非渔业船舶之间发生的事故，渔港监督机构应当协助海事管理机构调查处理。

第十九条 有下列行为之一的，依据《重庆市水上交通安全管理条例》第五十条、第五十三条和《重庆市乡镇船舶安全管理办法》第四十一条规定禁止其离港、责令驶向或者移至指定地点接受处理；对拒不执行者，可以采取拖移、卸载、解除动力、暂扣的行政强制措施:

（一）在封航水位航行的;

（二）擅自装运一级危险货物的；

（三）拒不出示证件或者不接受检查的；

（四）存在其他重大安全隐患的。

第二十条 有下列行为之一的，依据《重庆市水上交通安全管理条例》第五十条、第五十三条规定处罚：

（一）在封航水位航行的;

（二）擅自装运一级危险货物的；

（三）存在其他重大安全隐患的。

第二十一条 有下列行为之一的，依据《重庆市水上交通安全管理条例》第四十九条、第五十三条规定处罚：

（一）渔业船舶载客;

（二）不具备装运危险货物条件擅自装运危险货物的；

（三）无船舶检验证书或者登记证书，或者证书失效航行的。

第二十二条 有下列行为之一的，依据《重庆市水上交通安全管理条例》第四十六条、第五十三条规定处罚：

（一）不具备夜航、夜间作业条件夜航、夜间作业或者在能见度达不到安全航行要求的条件下航行的；

（二）航行、停泊、作业不按规定使用声号、灯号、号型及通信设备的；

（三）抢档、抢港、抢靠码头的；

（四）酒后作业的。

第二十三条 有下列行为之一的，依据《重庆市水上交通安全管理条例》第四十七条、第五十三条规定处罚：

（一）无证人员擅自驾船的；

（二）他船遇险、发生事故，在不危及自身安全情况下不参加施救或者不服从渔港监督机构、海事管理机构指挥的。

第二十四条　船舶未经检验、未取得渔业船舶检验证书擅自下水作业从事渔业活动的，依据《中华人民共和国渔业船舶检验条例》第三十二条规定处罚。

第二十五条　渔业船舶检验机构、渔港监督机构及其执法人员有下列行为之一的,由所在单位或者主管部门依法给予行政处分：

（一）对不符合法定安全生产条件的涉及安全生产的事项予以批准或者验收通过的；

（二）发现未依法取得批准或者通过验收的单位和个人擅自从事有关活动，或者接到举报后不予取缔或者不依法予以处理的；

（三）对已经依法取得批准的单位和个人不履行监督管理职责，发现其不再具备安全生产条件而不撤销原批准,发现安全生产违法行为不予查处或者查处不力的；

（四）未立即对投诉举报的重大安全隐患进行调查并及时处理的。

第二十六条　对在渔业船舶安全管理工作中不履行职责、玩忽职守、滥用职权或者推诿扯皮，导致发生较大以上事故的单位和个人，按有关安全生产责任追究制度追究管理责任。

第二十七条 本办法所称渔业船舶，是指经渔港监督机构依法登记，从事渔业生产的船舶和设施，以及属于水产系统为渔业生产服务的船舶和设施。包括捕捞船、养殖船、水产运销船、冷藏加工船、油船、供应船、渔业指导船、科研调查船、教学实习船、渔港工程船、拖轮、交通船、驳船、生活船、渔政船和渔监船以及其他设施。

本办法所称渔业船舶载客，是指未经渔港监督机构批准，渔业船舶运载本船船员以外的人的行为。

本办法所称渔业船舶载货，是指未经渔港监督机构批准，渔业船舶运载本船渔用物资和水产品以外的物的行为。

第二十八条 本办法由重庆市农业局负责解释。

第二十九条 本办法自发布之日起施行。



中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知

银监发〔2009〕106号


机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

现将《商业银行银行账户利率风险管理指引》（以下简称《指引》）印发给你们，请遵照执行。请各银监局将《指引》转发给辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行以及城市信用社和农村信用社。



二○○九年十一月二十五日




商业银行银行账户利率风险管理指引



第一章 总则

第一条 为加强商业银行银行账户利率风险管理，维护银行体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。

第三条 本指引所称银行账户是相对于交易账户而言的，记录的是商业银行所有未划入交易账户的表内外业务。

第四条 本指引所称银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。

第五条 银行账户利率风险管理是指对银行账户利率风险进行识别、计量、监测和控制的过程。商业银行银行账户利率风险管理应坚持审慎性原则。

第六条 银行账户利率风险管理应在法人和集团并表两个层面上实施。商业银行应当了解并表方式下风险被低估的可能性。

第七条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法对商业银行银行账户利率风险管理实施监督检查。当认定商业银行银行账户利率风险管理体系存在缺陷时，银监会及其派出机构有权依法采取相应监管措施。



第二章 银行账户利率风险管理体系

第八条 商业银行应建立与总体发展战略相统一,与本行业务规模、性质和复杂程度相适应的银行账户利率风险管理体系。

第九条 商业银行应将银行账户利率风险管理纳入全面风险管理体系，并贯穿相关业务活动。

第十条 商业银行应按照《商业银行市场风险管理指引》的有关要求，建立和完善银行账户利率风险管理的治理架构和管理信息系统，明确董事会、董事会授权的专门委员会、高级管理层和所指定的主管部门的职责；配置银行账户利率风险管理所需的人力、物力资源；制定相应的管理政策和流程；明确银行账户利率风险管理内部控制、限额管理、报告、审计等方面的原则和要求。

第十一条 商业银行银行账户利率风险管理部门（人员）应独立于负责交易和其他业务活动的风险承担部门（人员），报告路线也应保持独立。

第十二条 商业银行的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持，其功能至少包括：

（一）按设定的期限计算重新定价缺口，反映期限错配情况。

（二）分币种计算和分析主要币种业务的银行账户利率风险。

（三）定量评估银行账户利率风险对银行净利息收入和经济价值的影响情况。

（四）支持对限额政策执行情况的核查。

（五）为压力测试提供有效支持。

（六）为模型验证提供有效支持。

第十三条 商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会的批准。

第十四条 商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行内部资本充足评估程序。

第十五条 商业银行应按照银监会《商业银行信息披露办法》和《商业银行资本充足率信息披露指引》的有关规定，定期披露银行账户利率风险的定量和定性信息。



第三章 银行账户利率风险管理技术和方法

第十六条 商业银行应根据本行的业务性质、规模和复杂程度，设定合理的假设前提和参数，采用适当的风险计量技术和方法，评估利率变动对其整体收益和经济价值的影响程度，计量所承担的银行账户利率风险。

第十七条 银监会鼓励商业银行采用多种方法，对银行账户利率风险进行计量。常用方法包括但不限于缺口分析、久期分析、敏感性分析、情景模拟及压力测试等。

第十八条 商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险。计量和评估范围应包括所有对利率敏感的表内外资产负债项目。

第十九条 对于重新定价风险，商业银行应至少按季监测重定价缺口和利率平移情景模拟的结果，评估重新定价风险对银行整体收益和经济价值的可能影响。

第二十条 对于基准风险，商业银行应定期监测基准利率之间的相关程度，评估定价基准不一致对银行整体收益和经济价值产生的影响。

第二十一条 对于收益率曲线风险，商业银行应根据收益率曲线的旋转、扭曲对银行整体收益和经济价值的影响，计量和监测银行账户利率风险。对各主要经营货币，商业银行应分别考量其收益率曲线不利变动带来的风险。

第二十二条 对于期权性风险，商业银行应充分考虑银行账户业务中期权性风险的独立性和嵌入性特征。银监会鼓励商业银行基于有关业务历史数据对客户行为进行分析，并定期对客户行为分析结果进行检验和修正，以准确反映客户行为特点的变化。

第二十三条 商业银行使用标准利率冲击法计量银行账户利率风险时，应根据自身业务结构，选择与其业务最密切相关的收益率曲线作为利率基准。

第二十四条 商业银行应结合监管机构对压力测试的相关要求，根据银行账户既有或预期业务状况、业务发展战略、资产负债的总量和结构变化以及利率风险特征进行压力测试，并制定相应的应急预案。压力测试应覆盖所有实质性的风险源。高级管理层在制定和审议利率风险管理政策、程序和限额时，应考虑压力测试的结果。

第二十五条 商业银行银行账户利率风险计量应与银行的风险管理过程紧密结合。计量结果应被充分应用到银行的管理决策中。

第二十六条 商业银行应合理调整银行账户利率重定价期限结构，适时调整定价方式与定价水平，科学引导业务经营，有效控制银行账户利率风险。

第二十七条 商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。风险缓释手段包括但不限于运用利率衍生工具、调整投资组合的久期。

第二十八条 商业银行的文档支持体系应能够提供足够信息，以支持对银行账户利率风险计量的独立审查和验证。银行账户利率风险计量相关技术文档应至少包括以下信息：

（一）计量模型的基本框架。

（二）计量模型的详细描述。包括假设条件、相关参数的设定及其应用效果和调整情况；置信区间和持有期条件；具体计量方法；验证过程和模型调整情况的详细记录。

（三）数据管理政策和程序。包含数据来源、数据内容、数据存储、数据应用目标和确保数据完整性、一致性、准确性的程序要求，以及系统数据的抽取、转换、清洗和人工处理的过程描述。

（四）收益率曲线的选择和变更情况。

第二十九条 商业银行应建立充分有效的内部计量模型验证程序，定期跟踪模型表现，对模型和假设进行持续验证，同时根据验证结果，对模型进行调整，确保计量的合理性。



第四章 银行账户利率风险管理的监督检查

第三十条 银监会及其派出机构应将商业银行银行账户利率风险管理情况纳入持续监管框架，并将其作为现场检查和非现场监管的重要考虑因素。

第三十一条 银监会及其派出机构对商业银行银行账户利率风险水平和管理情况进行评估和评价时，应结合《商业银行市场风险管理指引》的相关要求。

第三十二条 银监会及其派出机构有权要求商业银行提供以下信息：

（一）有关商业银行银行账户利率风险管理政策、制度和流程等规范性文件。

（二）反映商业银行识别、计量、监测、评估、控制和报告银行账户利率风险的相关文件。

（三）向董事会以及高级管理层递交的关于银行账户利率风险管理情况的报告。

（四）与银行账户利率风险管理相关的董事会或董事会授权的专门委员会、高级管理层或专门部门会议记录或记载讨论情况的文件。

（五）有关银行账户利率风险的审计报告。

（六）银监会要求提供的其他信息。

第三十三条 银监会及其派出机构对商业银行的银行账户利率风险管理体系进行审查和评估。审查的内容包括但不限于：

（一）公司治理架构的完善性。

（二）银行账户利率风险识别、计量、监测和控制程序的完善性。

（三）银行账户利率风险计量的充分性和全面性；假设前提以及参数的合理性和稳定性。

（四）限额管理政策执行的有效性。

（五）内部控制的有效性。

（六）审计的独立性和客观性。

（七）文档支持体系的可靠性和完备性。

（八）管理信息系统的完备性。

（九）报告的真实性、准确性和及时性。

（十）压力测试的有效性。

（十一）计量结果和压力测试结果的应用情况。

第三十四条 银监会或其派出机构在监管中发现商业银行银行账户利率风险管理中存在问题，应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施。对于逾期未整改的商业银行，银监会或其派出机构有权依法采取下列监管措施：

（一）与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈。

（二）增加对商业银行银行账户利率风险的现场检查频率。

（三）要求商业银行增加提交银行账户利率风险报表、报告的频率。

（四）要求商业银行补充相关信息。

（五）要求商业银行通过更加有效的压力测试对风险进行充分评估。

（六）要求商业银行采取有效措施降低风险水平。

（七）提高资本充足率要求。

（八）《中华人民共和国银行业监督管理法》以及相关法律、行政法规和部门规章规定的其他措施。



第五章 附则

第三十五条 农村合作银行、外国银行分行和城市信用社、农村信用社等其他银行业金融机构参照本指引执行。法律法规另有规定的，适用其规定。

第三十六条 本指引由银监会负责解释。

第三十七条 本指引自2010年1月1日起施行。