昆明市居住区物业管理试行办法
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昆明市居住区物业管理试行办法
云南省昆明市人民政府
昆明市居住区物业管理试行办法
昆明市人民政府
第一章 总则
第一条 为规范本市居住区物业的使用、维修和其他管理服务活动，维护业主、使用人和物业管理企业的合法权益，创造和保持整洁、安全、舒适的居住环境，根据国家法律、法规的有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于我市城镇范围内居住区的物业管理。
第三条 本办法所称居住区物业（以下简称物业），是指住宅以及相关的公共设施。
本办法所称业主，是指物业的所有权人。
本办法所称使用人，是指物业的承租人和实际使用物业的其他人。
本办法所称物业管理企业，是指接受业主或管委会的委托，根据物业管理服务合同进行专业管理，实行有偿服务的企业。
第四条 物业管理实行居住区管委会管理与委托物业管理企业专业管理服务相结合的原则。
第五条 昆明市建设委员会是我市居住物业管理的行政主管部门（以下简称物业主管部门），各县（市）区建设行政主管部门是本辖区内居住物业管理的行政管理部门（以下简称物业管理部门）。
物业主管部门的主要工作职责：
（一）贯彻执行国家、省、市有关物业管理的法律、法规、规章，并结合实际，制定相应的实施办法和措施；
（二）负责物业管理企业的行业管理和资质审核；
（三）负责组织有关部门对新建居住区进行竣工综合验收和移交；
（四）负责城市规划区内物业维修专项资金的管理；
（五）组织全市居住区物业管理的评比工作；
（六）监督、指导县（市）区的物业管理工作。
物业管理部门的主要工作职责：
（一）宣传、贯彻、落实国家、省、市有关物业管理的法律、法规、规章及物业主管部门的有关规定；
（二）负责本辖区内居住区管委会的组建审批工作和物业管理企业的资质初审工作；
（三）负责县（市）辖区内居住物业管理专项资金的管理使用，并接受物业主管部门和财政、审计、物价等部门的监督；
（四）监督、指导本辖区内居住物业管理企业的招投标工作；
（五）协调本辖区内有关行政管理部门与居住区管委会、物业管理企业的工作关系；
（六）组织开展本辖区内居住物业管理的评比工作；
（七）受理业主对物业管理工作的投诉。
第二章 业主代表大会
第六条 业主代表大会是代表居住区业主行使房屋所有权和管理权的一种组织形式，由本居住区的全体业主通过民主选举或协商产生。
第七条 居住区入住率达50％以上时，由当地物业管理部门会同开发建设单位召开第一次业主代表大会。
第八条 业主代表大会行使下列职权：
（一）审议、通过管委会的章程；
（二）选举、罢免管委会组成人员；
（三）监督、检查管委会的工作；
（四）改变或撤销管委会不适当的决定；
（五）审议管委会的经费收支情况；
（六）听取、审议管委会的工作报告；
（七）根据居住区实际，对业主公约进行补充。
业主代表大会行使本条（一）、（二）、（四）、（五）、（七）项职权作出的决定，应当由管委会报当地物业管理部门备案。
第九条 业主公约的文本由物业主管部门统一制订。业主公约对住宅区内所有业主和非业主使用人均具有约束力。
业主公约、业主代表大会、管委会作出的决定、章程不得与国家法律、法规、规章相抵触。
第三章 管委会
第十条 居住区管委会是由业主代表选举，体现全体业主意志的具有法人资格的社团组织。
管委会组成人员中，业主代表不得少于60％。管委会对业主代表大会负责并报告工作。
第十一条 管委会组建时，应向当地物业管理部门申报，经批准后持有关文件向民政部门申请，取得社团法人资格后，方能开展工作。
第十二条 管委会行使下列职权：
（一）召集和主持业主代表大会；
（二）接受居住区物业的移交；
（三）拟订公用设施维修养护和房屋修缮项目的年度计划；
（四）通过招标、委托等形式委托物业管理企业对居住区进行管理，并签订管理合同；
（五）审议物业管理企业制定的物业管理服务年度计划；
（六）监督检查物业管理企业对居住区的物业管理工作。
第十三条 管委会办公经费及人员工资在物业管理企业收取的居住区综合管理费及商业用房的收入中列支，由物业管理部门按年度核定。
第十四条 管委会制定的章程，应当经业主代表大会通过后方能生效，并报物业管理部门和物业主管部门备案。
第四章 物业管理
第十五条 物业管理企业实行资质认证制度和物业管理收费许可证制度以及管理人员持证上岗制度。
物业管理企业应当向当地物业管理部门提出申请，经物业主管部门审核，领取省建设行政主管部门统一核发的《物业管理资格证书》后，方可从事物业管理服务。
取得《物业管理资格证书》的物业管理企业，应当按规定向市物价主管部门申请办理《物业管理收费许可证》，并按核定的收费项目、标准收取费用。
第十六条 物业管理企业接受委托从事物业管理服务，应当与业主或者管委员签订物业管理服务合同。
物业管理服务合同应当载明下列主要内容：
（一）管委会和物业管理企业的名称、住所；
（二）物业管理区域的范围和管理项目；
（三）物业管理服务的事项；
（四）物业管理服务的要求和标准；
（五）物业管理服务的费用；
（六）物业管理服务的期限；
（七）违约责任；
（八）合同终止和解除的约定；
（九）当事人双方约定的其他事项。
物业管理企业应当自物业管理服务合同生效之日起十五日内，将物业管理服务合同报居住区所在地物业管理部门备案。
第十七条 物业管理服务应当保持住宅和公共设施完好、环境整洁优美、公共秩序良好，保障物业使用方便、安全，并按照下列要求实施：
（一）按照国家和本市城市规划、技术标准规范以及管委会审定的物业管理服务年度计划，实施管理服务；
（二）在业主、使用人使用房屋前，将住宅的共用部位、共用设备和公共设施使用、维护的方法、要求、注意事项以及法规、规章的有关规定书面告知业主、使用人；
（三）经常对物业管理区域进行全面的巡视、检查，定期对住宅的共用部位、共用设备和公共设施进行养护；
（四）发现住宅的共用部位、共用设备或者公共设施损坏时，立即采取保护措施，并按照物业管理服务合同的约定进行维修；
（五）接到物业损坏报修时，限时进行维修和处理；
（六）做好物业维修、更新及其费用收支的各项记录，妥善保管物业档案资料和有关的财务帐册；
（七）每半年向管委会报送物业维修、更新费用的收支帐目，接受审核；
（八）定期听取管委会、业主、使用人的意见和建议，改进和完善管理服务；
（九）发现违反本办法或者业主公约的行为，立即进行劝阻、制止，并向管委会和有关行政机关报告；
（十）按照物业管理服务合同约定的要求，做好管委会、业主、使用人委托的其他管理服务事项。
除前款规定外，物业管理企业应当配合居民委员会做好社区管理、社区服务的有关工作。
第十八条 物业管理服务收费应当遵循合理、公开以及与管理服务水平相适应的原则。
第十九条 物业管理服务项目的收费标准由市物业主管部门与市物价管理部门根据我市实际另行制定。
第二十条 物业管理费用由物业管理企业按照物业管理服务合同的约定向业主或使用人收取。
物业管理服务费用经约定可以预收，预收期限不得超过三个月。
第二十一条 物业管理企业收费的基础和标准应当公布。已按照本办法向业主或者使用人收取物业管理服务费用的，其他任何单位和个人不得重复收取性质相同的费用。
未受管委会或者业主、使用人委托，物业管理企业自行提供服务收费的，业主或者使用人可以不支付。
第二十二条 物业管理企业应当在物业管理服务合同终止或者解除后的十日内，向管委会办理下列事项，并报县（市）区物业管理部门备案：
（一）对预收的物业管理服务费用按实结算，多收的部分予以退还；
（二）移交全部物业档案资料和有关的财务帐册；
（三）移交业主共有的房屋、场地和其他财物。
第五章 物业的使用与维护
第二十三条 新建居住区内竣工，经综合验收合格后，开发建设单位应向管委会移交下列工程建设资料的复印件或影印件：
（一）居住区详细规划图、竣工总平面图；
（二）单体建筑、结构、设备竣工图；
（三）地下管网竣工图；
（四）其他必要的资料。
第二十四条 开发建设单位应从新建居住区竣工综合验收合格之日起，自行或者委托物业管理企业对居住区进行前期管理。前期管理期间的管理费、公用设施维修养护费，由开发建设单位承担。
第二十五条 开发建设单位自行或者委托物业管理企业进行前期管理的最长期限为二年。管委会在此期间成立的，开发建设单位应将居住区移交给管委会，由管委会委托物业管理企业管理，开发建设单位与原委托单位签订的管理合同终止。二年期满后管委会仍未成立的，开发建设单位
应将居住区移交给当地物业管理部门，由当地物业管理部门直接委托物业管理企业管理，开发建设单位与原受托单位签订的管理合同终止。
第二十六条 开发建设单位或受委托的物业管理企业对居住区内进行前期物业管理期间，应当接受业主及有关职能部门的监督。违反规定的，物业管理部门和物业主管部门有权依法进行查处。
第二十七条 居住区内的排水、供水、供电、供气、通讯等的维修和养护，原则上由各专业部门负责，各专业部门也可以通过合同的形式，委托物业管理企业进行维修养护和管理。
第二十八条 物业使用中禁止下列行为：
（一）损坏房屋承重结构和破坏房屋外貌；
（二）改变原有房屋的功能和用途；
（三）占用、损坏住宅的共用部位、共用设备或者移装共用设备；
（四）在天井、庭院、平台、屋顶、道路或者其他场地搭建建筑物、构筑物；
（五）侵占绿地、毁坏绿化；
（六）乱设摊、乱设集贸市场；
（七）乱倒垃圾、杂物；
（八）在建筑物、构筑物上乱张贴、乱涂写、乱刻画和不按规定乱设置广告；
（九）排放有毒、有害物质或者发出超过规定标准的噪声；
（十）法律、法规禁止的其他行为。
第二十九条 业主或者使用人装修住宅，应当事先告知物业管理企业。物业管理企业应当将装修住宅的禁止行为和注意事项告知业主或者使用人。
物业管理企业应当对装修住宅活动进行指导和监督，发现违反本办法行为的，应当劝阻制止，并督促改正；对拒不改正的，应当及时告知管委会并报有关行政管理部门依法处理。
第三十条 住宅不得改变使用性质。因特殊情况需要改变使用性质的，应当符合城市规划要求，其业主应当征得相邻业主、使用人和管委会的书面同意，并报县（市）区物业管理部门审核后经市规划和房产行政主管部门审批。
物业管理区域内按照规划建设的公共建筑和公共设施，不得改变使用性质。
第三十一条 任何单位和个人不得占用物业管理区域内的道路、场地。因物业维修或者公共利益需要临时占用、挖掘道路、场地，应征得管委会的同意，报有关行政管理部门批准。并在规定的期限内恢复原状。
除执行任务的治安、消防、抢险、救护、环卫等特种车辆外，其它机动车辆在物业管理区域内行驶、停放及其收费的，按照本市有关机动车辆行驶和停（存）车场、点管理的规定执行，具体可由管委会申办有关手续和配合实施管理。车辆停放的收益应当纳入物业维修管理资金，用于公
共设施的维修、更新。
第三十二条 利用物业设置广告等经营性设施的，应当在征得相关业主、使用人和管委会的书面同意后，方可向有关行政管理部门办理审批手续；经批准的，应当与管委会签订协议，并按规定支付设置费用。
第三十三条 居住区公用部位、公共设施、设备维修资金实行统一管理，专项用于居住区公用部位、公共设施、设备的维修更新（专项维修资金管理办法另行制定）。
第三十四条 专项资金由开发建设单位，按居住区建设投资总额2％的比例缴纳。在办理居住区建设工程报批手续时缴纳50％，其余部分待居住区竣工验收合格后缴纳。
专项资金计入居住区开发建设成本。
居住区未实行维修专项资金管理的，原开发建设单位参照本规定执行。
第三十五条 物业维修、更新的费用，按照下列规定承担；
（一）住宅自用部位和自用设备的维修、更新费用，由业主承担；
（二）住宅共用部位和共用设备的维修、更新费用，由整幢住宅的业主按照各自拥有的住宅建筑面积比例共同承担；依照本办法实行专项维修资金管理的，在专项维修资金中列支。
（三）公共设施的维修、更新费用，由物业管理区域内的全体业主按照各自拥有的住宅建筑面积比例共同承担；依照本办法实行专项维修资金管理的，在专项维修资金中列支。
住宅的共用部位、共用设备和公共设施属人为损坏的，其维修、更新费用由责任人承担。
物业出现严重损坏，影响业主和使用人安全时，县（市）区物业管理部门应当督促限期维修。
物业维修资金不足时，业主应当按照管委会的决定和所拥有的住宅建筑面积比例，交纳物业维修资金。已售公有住宅的设施维修、更新费用，按照市人民政府的规定执行。
第三十六条 住宅的共用部位、共用设备维修时，相邻业主、使用人应当予以配合。因相邻业主、使用人阻挠维修造成其他业主、使用人财产损失的，责任人应当负责赔偿。
因物业维修、装修造成相邻业主、使用人的自用部位、自用设备损坏或者其他财产损失的，责任人应当负责修复或者赔偿。
第六章 法律责任
第三十七条 业主、使用人违反业主公约、住宅使用公约，应当承担相应的民事责任。对违反业主公约、住宅使用公约的，管委会或者相关的业主、使用人可以依法向人民法院提起民事诉讼。
业主、使用人未按照物业管理服务合同交纳物业管理服务费用的，物业管理企业可以按日加收应交纳费用千分之三的滞纳金或者按合同约定加收滞纳金。
物业管理企业违反物业管理服务合同的约定，应当承担相应的违约责任；造成业主、使用人损失的，应当承担赔偿责任。
第三十八条 业主大会、业主代表大会，管委会作出的决定，违反本办法的，市物业主管部门或者县（市）区物业管理部门应当责令其限期改正或者撤销决定，并通告全体业主。
第三十九条 物业管理企业违反本办法，按照下列规定予以处罚：
（一）违反第十七条、第十九条、第二十条、第二十六条规定的，区别不同情况，除由市物价部门按规定处罚外，物业主管部门或者县（市）区物业管理部门可责令其限期改正，可以并处一千元以上一万元以下的罚款；
（二）违反第十五条第三款、第十八条规定的，由物价部门按照相关法律、法规的规定处罚。
物业管理企业违反本办法情况严重的，市物业主管部门可以作出降低资格等级的处理，直至取消资格证书，或建议工商行政管理部门依法注销其物业管理的经营项目。
第四十条 新建商品住宅出售单位违反本办法第二十四条规定的，市物业主管部门不予竣工综合验收，开发建设单位不得再承担新的建设项目，并处以一万元以上三万元以下的罚款。
第四十一条 业主、使用人或者其他单位、个人违反本办法，按照下列规定予以处罚：
（一）违反第二十八条（一）、（二）、（三）项，第三十条第二款、第三十一条规定的，除有关行政管理部门按规定查处外，物业主管部门或者县（市）区物业管理部门可责令其限期改正，恢复原状，可以并处一千元以上一万元以下的罚款。
（二）违反第二十八条第（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）、（十）项，第三十条第一款规定的，由有关行政管理部门按照各自职责和相关法律、法规的规定处罚。
第四十二条 市物业主管部门违反本办法规定的行为，由市人民政府责令其改正，或者撤销其决定；县（市）区物业管理部门违反本办法规定的行为，由市物业主管部门责令其改正，或者撤销其决定。
市和县（市）区物业管理部门工作人员玩忽职守，滥用职权，徇私舞弊的，由其所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十三条 规划、市政、市容环境、房管等城建监察队伍，对物业管理区域内违反规划、市容、环境保护、市政设施、房产管理、绿化管理等法律、法规和规章的，有权依法查处。违反工商、税务、卫生、交通等管理法规的，由相关行政执法部门在其法定职权范围内依法处罚。
第四十四条 当事人对行政管理部门的处罚决定不服的，可以按照《行政复议条例》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请行政复议或者提起行政诉讼。
第七章 附则
第四十五条 本办法中有关专业用语的含义：
（一）自用部位，是指一套住宅内部，由住宅的业主、使用人自用的卧室、客厅、厨房、卫生间、阳台、天井庭院以及室内的墙面部分；
（二）自用设备，是指一套住宅内部，由住宅的业主、使用人自用的门窗、卫生洁具以及通向总管的供水、排水、燃气管道、电线等设备；
（四）共用设备，是指一幢住宅内部，由整幢住宅的业主、使用人共同使用的供水管道、排水管道、落水管、照明灯具、垃圾通道、电视天线、水箱、水泵、电梯、邮政信箱、避雷装置、消防器具等设备；
（五）公共设施，是指物业管理区域内，由业主和使用人共同使用的道路、绿地、停车场库、照明路灯、排水管道、窨井、化粪池、垃圾箱（房）、垃圾中转站、煤气调压站、开闭所等设施。
第四十六条 本办法中业主公约、住宅使用公约、管委会章程的示范文本，以及物业管理服务合同、前期物业管理服务合同的示范文本，由市建委制定。
第四十七条 楼宇、大厦、工业区的物业管理参照本办法执行。
第四十八条 本办法由市建设委员会负责解释。
第四十九条 本办法自公布之日起施行。
1997年12月22日
公安部关于执行《治安管理处罚条例》当场处罚的有关问题的通知
公安部
公安部关于执行《治安管理处罚条例》当场处罚的有关问题的通知
1989年3月8日，公安部
各省、自治区、直辖市公安厅、局：
《中华人民共和国治安管理处罚条例》第三十四条中对违反治安管理的人可以当场处罚作了原则规定。一九八六年十月十五日公安部《关于贯彻执行治安管理处罚条例的通知》（〔86〕公发29号文件）中规定：“对少数可以当场处罚的，在使用简易程序时，要将违反治安管理行为的事实作出笔录，填写裁决书，经公安派出所所长以上负责人批准后执行。”这一规定在当时的情况下是必要的。但是这样做办案程序过于繁琐，影响了对违反治安管理行为的及时处理。为了解决这个问题，现重新通知如下：
一、公安人员在依法执行职务中查处的违反治安管理的行为，如果案情比较简单、因果关系明确，被处罚人承认违法事实的，可以当场处警告或者五十元以下的罚款处罚；超过五十元罚款、被处罚人没有异议的，也可以当场处罚。
二、有下列情形之一的，不适用当场处罚：
（1）因民间纠纷引起的打架斗殴或者损坏公私财物的；
（2）卖淫、嫖宿暗娼以及介绍或者容留卖淫、嫖宿暗娼的；
（3）侮辱妇女的；
（4）拒绝、阻碍国家工作人员依法执行职务的；
（5）偷窃、骗取、抢夺少量公私财物的；
（6）赌博或者为赌博提供条件的；
（7）制作、复制、出售、出租或者传播淫书、淫画、淫秽录像或者其他淫秽物品的；
（8）涉外的违反治安管理行为；
（9）涉及赔偿损失、负担医疗费用或者没收的违反治安管理所得财物折款超过二百元的。
三、当场处罚适用简易程序。经商财政部同意，统一使用处罚书与收据合一的《治安管理当场处罚书》（式样附后）。处罚书一式三份，一份交被处罚人，一份作为收据交财政部门，一份存根。
适用当场处罚的，可以不通知被处罚人所在单位和常住地派出所。
当场处罚的罚没财物，按规定上交财政部门。
当场处罚的治安案件，仍按原规定统计上报。
四、当场处罚的方法和程序：
在现场能够给予处罚的，公安人员可以当场作出处罚决定；在现场处罚有所不便的，可以将被处罚人带到派出所或者附近的治安联防办公室等适当场所予以处罚。对被处罚人不接受当场处罚的，按普通程序处理。对接受当场处罚的，也要主动向被处罚人询问有无异议。无异议的，执行处罚的公安人员要填写《治安管理当场处罚书》，并让被处罚人签名。
对当场处罚后又提出申诉的，按照《治安管理处罚条例》第三十九条的规定执行。
五、当场处罚是《治安管理处罚条例》赋予公安人员在维护社会治安中的职权，公安人员要依照《治安管理处罚条例》正确履行职责，严格依法办事，文明执法，坚持教育与处罚相结合的原则，要以案论法，就事说法，在处罚的同时宣传《治安管理处罚条例》。根据违反治安管理人的不同情况，区别对待。对情节轻微，主动、诚恳地认识错误的，可酌情减免处罚；对应当处以罚款的，也要根据事实、情节在法定的幅度内作出恰当的处罚。要坚决防止在处罚中草率马虎、滥施罚款，或因被处罚人进行申辩而加罚“态度款”，更不要以罚款处罚代替拘留处罚。
各级公安机关贯彻执行本通知时，首先要组织广大干警认真学习《治安管理处罚条例》，明确当场处罚的具体规定和工作要求，并可以选择若干派出所先行试点，取得经验后再逐步全面实施。在实施过程中，要加强业务指导和监督检查，严格报告制度，发现问题，及时纠正。
当场处罚的财务手续要按照一九八七年七月二十四日公安部、财政部《关于治安管理处罚罚没财物收据问题的通知》（〔87〕公（治）字71号文）的规定受财政部门的监督检查。《治安管理当场处罚书》要统一编号，确定专人负责，建立严格的领取收交制度，定期上交。
违反交通管理的行为，适用当场处罚的，按一九八八年七月九日公安部《交通管理处罚程序规定》（〔88〕公发17号文件）执行。
企业集团财务公司管理办法(2004年)
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会令（2004年第5号）
《企业集团财务公司管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第二十三次主席会议讨论通过，现予印发，自2004年9月1日起实施。
主席:刘明康
二○○四年七月二十七日
企业集团财务公司管理办法
第一章 总则
第一条 为了规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的行为，防范金融风险，促进财务公司的稳健经营和健康发展，依据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。
外资投资性公司为其在中国境内的投资企业提供财务管理服务而设立的财务公司适用本办法的相关规定。
第三条 本办法所称企业集团是指在中华人民共和国境内依法登记，以资本为联结纽带、以母子公司为主体、以集团章程为共同行为规范，由母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的企业法人联合体。
本办法所称成员单位包括母公司及其控股５１％以上的子公司（以下简称子公司）；母公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股不足２０％但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
本办法所称外资投资性公司是指外国投资者在中国境内独资设立的从事直接投资的公司。所称投资企业包括该外资投资性公司以及在中国境内注册的，该外资投资性公司单独或者与其投资者共同持股超过25%，且该外资投资性公司持股比例超过10%的企业。外资投资性公司适用本办法中对母公司的相关规定，投资企业适用本办法中对成员单位的相关规定。
第四条 财务公司应当依法合规经营，不得损害国家和社会公共利益。
第五条 财务公司依法接受中国银行业监督管理委员会的监督管理。
第二章 机构设立及变更
第六条 设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会审查批准。
财务公司名称应当经工商登记机关核准，并标明“财务有限公司”或“财务有限责任公司”字样，名称中应包含其所属企业集团的全称或者简称。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位不得在其名称中使用“财务公司”字样。
第七条 申请设立财务公司的企业集团应当具备下列条件：
（一）符合国家的产业政策；
（二）申请前一年，母公司的注册资本金不低于8亿元人民币；
（三）申请前一年，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30%；
（四）申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币；
（五）现金流量稳定并具有较大规模；
（六）母公司成立2年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验；
（七）母公司具有健全的公司法人治理结构，未发生违法违规行为,近3年无不良诚信纪录；
（八）母公司拥有核心主业；
（九）母公司无不当关联交易。
外资投资性公司除适用本条第（一）、（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）项的规定外，申请前一年其净资产应不低于20亿元人民币，申请前连续两年每年税前利润总额不低于2亿元人民币。
第八条 申请设立财务公司，母公司董事会应当作出书面承诺，在财务公司出现支付困难的紧急情况时,按照解决支付困难的实际需要,增加相应资本金,并在财务公司章程中载明。
第九条 设立财务公司，应当具备下列条件：
（一）确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模；
（二）有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的章程；
（三）有符合本办法规定的最低限额注册资本金；
（四）有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的董事、高级管理人员和规定比例的从业人员，在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才；
（五）在法人治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具有完善的制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第十条 设立财务公司的注册资本金最低为1亿元人民币。财务公司的注册资本金应当是实缴的人民币或者等值的可自由兑换货币。
经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于500万美元或者等值的可自由兑换货币。
中国银行业监督管理委员会根据财务公司的发展情况和审慎监管的需要，可以调整财务公司注册资本金的最低限额。
第十一条 财务公司的注册资本金应当主要从成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的合格的机构投资者的股份。
本条所称的合格的机构投资者是指原则上在5年内不转让所持财务公司股份的、具有丰富行业管理经验的外部战略投资者。
财务公司的股东资格应当符合中国银行业监督管理委员会的有关规定。
第十二条 外资投资性公司设立财务公司的注册资本金可以由该外资投资性公司单独或者与其投资者共同出资。
第十三条 财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。
曾任国际知名会计师事务所查账员、电脑公司程序设计师或系统分析员,或在国际知名资产管理公司、基金公司、投资银行、证券公司相关业务和管理岗位上工作过的专业人员，如果具有2年以上工作经验，并经国内相关业务及政策培训，则视同从事金融或财务工作3年以上。
第十四条 设立财务公司应当经过筹建和开业两个阶段。申请筹建财务公司，应当由母公司向中国银行业监督管理委员会提出申请，并提交下列文件、资料：
（一）申请书，其内容应当包括拟设财务公司名称、所在地、注册资本、股东、股权结构、业务范围等。
（二）可行性研究报告，其内容包括：
1.母公司及其他成员单位整体的生产经营状况、现金流量分析、在同行业中所处的地位以及中长期发展规划；
2.设立财务公司的宗旨、作用及其业务量预测；
3.经有资质的会计师事务所审计的最近2年的合并资产负债表、损益表及现金流量表。
（三）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。
（四）《企业集团登记证》、申请人和其他出资人的营业执照复印件及出资保证。
（五）设立外资财务公司的，需提供外资投资性公司及其投资企业的外商投资企业批准证书。
（六）母公司法定代表人签署的确认上述资料真实性的证明文件。
（七）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第十五条 财务公司的筹建申请，经中国银行业监督管理委员会审批同意的，申请人应当自收到批准筹建文件起3个月内完成财务公司的筹建工作，并向中国银行业监督管理委员会提出开业申请，同时提交下列文件：
（一）财务公司章程草案；
（二）财务公司经营方针和计划；
（三）财务公司股东名册及其出资额、出资比例；
（四）法定验资机构出具的对财务公司股东出资的验资证明；
（五）拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细履历及任职资格证明材料；
（六）从业人员中拟从事风险管理、资金集中管理的人员的名单、详细履历；
（七）从业人员中从事金融、财务工作5年及5年以上有关人员的证明材料；
（八）财务公司业务规章及风险防范制度；
（九）财务公司营业场所及其他与业务有关设施的资料；
（十）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第十六条 财务公司的开业申请经中国银行业监督管理委员会核准后，由中国银行业监督管理委员会颁发《金融许可证》并予以公告。财务公司凭《金融许可证》到工商行政管理机关办理注册登记，领取《企业法人营业执照》后方可开业。
第十七条 财务公司根据业务需要，经中国银行业监督管理委员会审查批准，可以在成员单位集中且业务量较大的地区设立分公司。
财务公司的分公司不具有法人资格，由财务公司依照本办法的规定授权其开展业务活动，其民事责任由财务公司承担。
第十八条 财务公司根据业务管理需要，可以在成员单位比较集中的地区设立代表处，并报中国银行业监督管理委员会备案。
财务公司的代表处不得经营业务，只限于从事业务推介、客户服务、债权催收以及信息的收集、反馈等相关工作。
第十九条 财务公司申请设立分公司，应当符合下列条件：
（一）确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要；
（二）财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币，资本充足率不低于10%；
（三）拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且上述成员单位资产合计不低于10亿元人民币，或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币；
（四）财务公司经营状况良好，且在2年内没有违法、违规经营记录；
第二十条 财务公司的分公司应当具备下列条件：
（一）有符合本办法规定的最低限额的营运资金；
（二）有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的高级管理人员；
（三）有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责制度；
（四）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第二十一条 财务公司分公司的营运资金不得少于5000万元人民币。财务公司拨付各分公司的营运资金总计不得超过其注册资本金的50％。
第二十二条 财务公司申请设立分公司，应当向中国银行业监督管理委员会报送以下文件、资料：
（一）申请书，其内容包括拟设分公司的名称、所在地、营运资金、业务范围及服务对象等；
（二）可行性研究报告，包括拟设分公司的业务量预测，所在地成员单位的生产经营状况、资金流量分析以及中长期发展规划等内容；
（三）符合第二十条规定的有关证明文件；
（四）财务公司董事会关于申请设立该分公司的决议以及对拟设分公司业务范围授权的决议草案；
（五）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第二十三条 经批准设立的财务公司分公司，由中国银行业监督管理委员会颁发《金融许可证》并予以公告，凭《金融许可证》向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照，方可开业。
第二十四条 经批准设立的财务公司及其分公司自领取营业执照之日起，无正当理由6个月不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的，由中国银行业监督管理委员会吊销其《金融许可证》，并予以公告。
第二十五条 财务公司应当依照法律、行政法规及中国银行业监督管理委员会的规定使用《金融许可证》，禁止伪造、变造、转让、出租、出借《金融许可证》。
第二十六条 财务公司的公司性质、组织形式及组织机构应当符合《中华人民共和国公司法》及其他有关法律、法规的规定，并应当在公司章程中载明。
第二十七条 财务公司有下列变更事项之一的，应当报经中国银行业监督管理委员会批准：
（一） 变更名称；
（二） 调整业务范围；
（三） 变更注册资本金；
（四） 变更股东或者调整股权结构；
（五） 修改章程；
（六） 更换董事、高级管理人员；
（七） 变更营业场所；
（八） 中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。
财务公司的分公司变更名称、营运资金、营业场所或者更换高级管理人员，应当由财务公司报中国银行业监督管理委员会批准。
第三章 业务范围
第二十八条 财务公司可以经营下列部分或者全部业务：
（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
（二）协助成员单位实现交易款项的收付；
（三）经批准的保险代理业务；
（四）对成员单位提供担保；
（五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；
（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
（八）吸收成员单位的存款；
（九） 对成员单位办理贷款及融资租赁；
（十）从事同业拆借；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
第二十九条 符合条件的财务公司,可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：
（一）经批准发行财务公司债券；
（二）承销成员单位的企业债券；
（三）对金融机构的股权投资；
（四）有价证券投资；
（五）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。
第三十条 财务公司从事本办法第二十九条所列业务，必须严格遵守国家的有关规定和中国银行业监督管理委员会审慎监管的有关要求，并应当具备以下条件：
（一）财务公司设立1年以上，且经营状况良好；
（二）注册资本金不低于3亿元人民币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本金不低于5亿元人民币；
（三）经股东大会同意并经董事会授权；
（四）具有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；
（五）具有相应的合格的专业人员；
（六）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第三十一条 财务公司不得从事离岸业务,除本办法第二十八条第二款业务外,不得从事任何形式的资金跨境业务。
第三十二条 财务公司的业务范围经中国银行业监督管理委员会批准后，应当在财务公司章程中载明。财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。
财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种，应当报中国银行业监督管理委员会备案，但不涉及债权或者债务的中间业务除外。
第三十三条财务公司分公司的业务范围,由财务公司在其业务范围内根据审慎经营的原则进行授权，报中国银行业监督管理委员会备案。财务公司分公司不得办理担保、同业拆借及本办法第二十九条规定的业务。
第四章 监督管理与风险控制
第三十四条 财务公司经营业务，应当遵守下列资产负债比例的要求：
（一）资本充足率不得低于10%；
（二）拆入资金余额不得高于资本总额；
（三）担保余额不得高于资本总额；
（四）短期证券投资与资本总额的比例不得高于40%；
（五）长期投资与资本总额的比例不得高于30%；
（六）自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%。
中国银行业监督管理委员会根据财务公司业务发展或者审慎监管的需要，可以对上述比例进行调整。
第三十五条 财务公司应当按照审慎经营的原则，制定本公司的各项业务规则和程序，建立、健全本公司的内部控制制度。
第三十六条 财务公司应当分别设立对董事会负责的风险管理、业务稽核部门，制订对各项业务的风险控制和业务稽核制度，每年定期向董事会报告工作，并向中国银行业监督管理委员会报告。
第三十七条 财务公司董事会应当每年委托具有资格的中介机构对公司上一年度的经营活动进行审计，并于每年的4月15日前将经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业监督管理委员会。
第三十八条 财务公司应当依照国家有关规定，建立、健全本公司的财务、会计制度。
财务公司应当遵循审慎的会计原则，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况。
第三十九条 财务公司应当按规定向中国银行业监督管理委员会报送资产负债表、损益表、现金流量表、非现场监管指标考核表及中国银行业监督管理委员会要求报送的其他报表，并于每一会计年度终了后的1个月内报送上一年度财务报表和资料。
财务公司的法定代表人应当对经其签署报送的上述报表的真实性承担责任。
第四十条 财务公司应当每年的4月底前向中国银行业监督管理委员会报送其所属企业集团的成员单位名录，并提供其所属企业集团上年度的业务经营状况及有关数据。
财务公司对新成员单位开展业务前，应当向中国银行业监督管理委员会及时备案，并提供该成员单位的有关资料；与财务公司有业务往来的成员单位由于产权变化脱离企业集团的，财务公司应当及时向中国银行业监督管理委员会备案，存有遗留业务的，应当同时提交遗留业务的处理方案。
第四十一条 中国银行业监督管理委员会有权随时要求财务公司报送有关业务和财务状况的报告和资料。
第四十二条 财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项时，应当立即采取应急措施并及时向中国银行业监督管理委员会报告。
企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项时，财务公司应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
第四十三条 财务公司应当按中国人民银行的规定缴存存款准备金，并按有关规定提取损失准备，核销损失。
第四十四条 财务公司应当遵守中国人民银行有关利率管理的规定；经营外汇业务的，应当遵守国家外汇管理的有关规定。
第四十五条 中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，有权依照有关程序和规定采取下列措施对财务公司进行现场检查：
（一）进入财务公司进行检查；
（二）询问财务公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制财务公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、藏匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（四）检查财务公司电子计算机业务管理数据系统。
第四十六条 财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
第四十七条 财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司的负债。
第四十八条 中国银行业监督管理委员会根据履行职责的需要和日常监管中发现的问题，可以与财务公司的董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就财务公司的业务活动和风险管理等重大事项作出说明。
第四十九条 财务公司的董事、高级管理人员应当具有财务公司资金集中管理经验。
董事、高级管理人员在任职前应当按规定报中国银行业监督管理委员会进行任职资格审查，未经任职资格审查或者经审查不具备任职资格的，不得担任财务公司的董事、高级管理人员。具体任职资格管理办法另行规定。
财务公司的董事、高级管理人员离任，应当由母公司依照有关规定进行离任审计，并将离任审计报告报中国银行业监督管理委员会。
第五十条 财务公司违反审慎经营原则的，中国银行业监督管理委员会应当依照程序责令其限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，中国银行业监督管理委员会可以依照有关程序，采取下列措施：
（一）责令暂停部分业务，停止批准开办新业务；
（二）限制分配红利和其他收入；
（三）限制资产转让；
（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
（六）停止批准增设分公司。
第五十一条 财务公司可成立行业性自律组织。中国银行业监督管理委员会对财务公司行业性自律组织进行业务指导。
第五章 整顿、接管及终止
第五十二条 财务公司出现下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿：
（一）出现严重支付危机；
（二）当年亏损超过注册资本金的30%或者连续3年亏损超过注册资本金的10%；
（三）严重违反国家法律、行政法规或者有关规章。
整顿时间最长不超过1年。
第五十三条 财务公司整顿期间，应当暂停经营部分或者全部业务。
第五十四条 财务公司经过整顿，符合下列条件的，可恢复正常营业：
（一）已恢复支付能力；
（二）亏损得到弥补；
（三）违法违规行为得到纠正。
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